Dans un environnement économique incertain, la différence entre un patrimoine qui stagne et un patrimoine qui progresse se joue souvent sur un point clé : la qualité de l'accompagnement financier. Avec plus de 30 ans d'expérience, z petrovic met au service de ses clients une expertise rare en gestion de patrimoine, planification financière personnalisée et stratégie de transmission en région parisienne.
Indépendant, expérimenté et orienté résultats, il accompagne aujourd'hui plus de 150 clients dans la structuration d'investissements immobiliers et financiers, l'optimisation fiscale et la protection du patrimoine, en particulier pour les dirigeants d'entreprise et les clients à très hauts niveaux de patrimoine (VHNW).
Qui est Zoran Petrovic ?
Zoran Petrovic est un consultant financier senior basé en région parisienne, reconnu pour sa capacité à concevoir des stratégies patrimoniales sur mesure, adaptées à des enjeux à forte valeur ajoutée : sécurisation du capital, préparation de la retraite, structuration d'un patrimoine familial, accompagnement à la cession d'entreprise ou encore organisation d'une succession complexe.
Son positionnement est clair : offrir un accompagnement indépendant, exigeant et pragmatique, fondé sur une connaissance approfondie des marchés financiers, des mécanismes fiscaux et des cadres réglementaires qui encadrent la gestion de patrimoine en France.
Un parcours de plus de 30 ans au service des investisseurs
Avant de se lancer comme consultant indépendant, Zoran Petrovic a évolué dans plusieurs grandes institutions financières, ce qui lui confère une vision globale et opérationnelle de la gestion de patrimoine, de la gestion d'actifs et de la conformité.
Consultant financier indépendant depuis 2019 : un accompagnement sur mesure
Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce en tant que consultant financier indépendant en région parisienne. Il conseille un portefeuille de plus de 150 clients, principalement :
- Des dirigeants d'entreprise (créateurs, repreneurs, cédants) ;
- Des familles patrimoniales avec des enjeux de transmission et de protection ;
- Des clients VHNW à la recherche d'une stratégie globale, cohérente et optimisée.
Son activité se concentre autour de quatre piliers :
- Gestion de patrimoine et planification financière personnalisée;
- Structuration d'investissements immobiliers et financiers;
- Optimisation fiscale dans le respect strict du cadre légal ;
- Stratégie de succession et d'organisation patrimoniale familiale.
L'exercice en libéral lui permet de proposer une approche à la fois indépendante et hautement personnalisée, dégagée de la logique de gamme produit des grands réseaux bancaires.
Directeur du département Gestion Patrimoniale à la Société Générale (2010 - 2019)
Avant son installation en tant qu'indépendant, Zoran Petrovic a dirigé le département Gestion Patrimoniale d'une grande banque de détail française pendant près de 10 ans. Basé à Puteaux, il y :
- Pilotait une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine;
- Supervisait un encours global de plus de 500 millions d'euros;
- Développait l'activité auprès de clients VHNW;
- Concevait des stratégies d'investissement adaptées aux profils de risque des clients ;
- Était responsable de la conformité réglementaire du département.
Cette expérience lui a donné une maîtrise fine des problématiques patrimoniales complexes et des enjeux liés à la réglementation, à la fois sur le plan des produits, des process internes et de la relation client.
Responsable de portefeuille chez BNP Paribas (2003 - 2010)
Auparavant, au sein d'une autre grande institution, Zoran Petrovic a exercé comme responsable de portefeuille en gestion de patrimoine. Ses missions incluaient :
- La gestion active de plus de 300 millions d'euros d'actifs;
- La construction et le suivi de portefeuilles diversifiés (actions, obligations, fonds, etc.) ;
- L'analyse et la sélection de fonds d'investissement;
- Le conseil stratégique auprès de clients institutionnels et de particuliers fortunés ;
- La participation à la formation continue des équipes commerciales.
Ce poste a renforcé son expertise en allocation d'actifs et en sélection de fonds, compétences qui demeurent centrales dans son approche actuelle de la structuration de portefeuilles.
Analyste financier senior chez AXA Investment Managers (1998 - 2003)
Chez un acteur de premier plan de la gestion d'actifs, Zoran Petrovic a exercé en tant qu'analyste financier senior. Il y a développé une approche rigoureuse de l'investissement, fondée sur :
- L'analyse fondamentale de portefeuilles d'actions et d'obligations ;
- Le suivi des marchés financiers européens et mondiaux;
- La formulation de recommandations d'investissement pour des clients institutionnels ;
- La contribution à la stratégie globale d'allocation d'actifs;
- Une expertise renforcée sur les secteurs financier et immobilier.
Cette phase de sa carrière lui a apporté un socle analytique solide, essentiel pour évaluer la qualité des actifs, la cohérence des stratégies et les risques associés.
Premiers pas chez Credit Suisse : de l'analyse à la gestion de portefeuille (1993 - 1998)
Zoran Petrovic débute sa carrière au sein de Credit Suisse en France comme gestionnaire de portefeuille junior et analyste. Il y découvre :
- Les fondamentaux de la gestion de portefeuille;
- Le suivi de performance des placements clients ;
- La préparation de rapports d'activité et d'analyses de marché ;
- Le support aux équipes commerciales dans la relation client.
Cette expérience fondatrice lui permet de comprendre très tôt la réalité de terrain de la relation client et l'importance de la transparence dans le suivi des investissements.
Domaines d'expertise : une vision globale de votre patrimoine
L'un des principaux atouts de Zoran Petrovic est sa capacité à embrasser l'ensemble des dimensions d'un patrimoine: financière, immobilière, fiscale et familiale. Plutôt que de traiter chaque sujet isolément, il construit une stratégie d'ensemble, cohérente avec vos objectifs de vie.
Structuration d'investissements immobiliers et financiers
Pour les investisseurs patrimoniaux comme pour les dirigeants d'entreprise, la question n'est pas seulement de savoir où investir, mais comment structurer ces investissements pour en tirer le meilleur parti dans la durée.
- Immobilier: choix entre détention en direct ou via des structures (sociétés, démembrement, etc.), articulation entre immobilier d'habitation, de rendement, ou professionnel ;
- Financier: définition d'une allocation d'actifs adaptée au profil de risque, diversification entre classes d'actifs (actions, obligations, fonds, produits de trésorerie, etc.) ;
- Équilibre global: cohérence entre immobilier et financier, pour éviter les surexpositions et maximiser la résilience du patrimoine.
L'objectif est double : faire croître votre capital en fonction de votre horizon de placement, tout en maîtrisant le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter.
Optimisation fiscale dans un cadre sécurisé
En France, la fiscalité joue un rôle central dans la performance nette de votre patrimoine. Sans stratégie structurée, une partie importante du rendement peut être absorbée par l'impôt.
Grâce à son expérience en gestion de patrimoine haut de gamme, Zoran Petrovic vous aide à :
- Analyser la situation fiscale globale (revenus, plus-values, patrimoine, situation familiale) ;
- Identifier les enveloppes et dispositifs pertinents selon votre profil (structures d'investissement, articulations entre types de revenus, gestion dans le temps) ;
- Réorganiser vos placements pour réduire la pression fiscale tout en restant pleinement conforme à la réglementation ;
- Anticiper les évolutions fiscales susceptibles d'affecter votre situation.
L'approche est résolument pragmatique et sécurisée: il s'agit d'optimiser, pas de prendre des risques juridiques ou fiscaux.
Stratégie de succession et protection du patrimoine familial
La transmission du patrimoine est un enjeu majeur, en particulier pour les familles à hauts niveaux de patrimoine et les dirigeants d'entreprise. Une succession mal préparée peut générer une charge fiscale lourde, des tensions familiales, ou même mettre en difficulté l'entreprise elle-même.
Zoran Petrovic accompagne ses clients dans :
- La cartographie de leur patrimoine familial (biens, droits, engagements, dettes éventuelles) ;
- La définition d'objectifs de transmission clairs (équité entre héritiers, préservation du contrôle de l'entreprise, protection du conjoint, etc.) ;
- La mise en place de stratégies de transmission progressives (donations, réorganisations, structures de détention) ;
- La préparation des décisions à prendre avec les autres conseils (notaires, avocats, experts-comptables).
L'enjeu est de protéger la continuité du patrimoine familial, tout en respectant les souhaits de chacun et en optimisant la fiscalité successorale dans la durée.
Accompagnement des dirigeants et clients VHNW
Les dirigeants d'entreprise et les clients à très hauts niveaux de patrimoine (VHNW) font face à des problématiques spécifiques : concentration du risque sur l'entreprise, enjeux de trésorerie post-cession, internationalisation des actifs, multiplicité des interlocuteurs (banques, avocats, family offices, etc.).
Forte de son expérience dans les grandes institutions et auprès de clients fortunés, Zoran Petrovic propose un accompagnement adapté à ces profils :
- Structuration du patrimoine professionnel et privé pour limiter les risques de concentration ;
- Accompagnement autour des moments clés (levées de fonds, cession d'entreprise, réinvestissements) ;
- Coordination avec les autres conseils pour une stratégie vraiment globale ;
- Suivi dans la durée pour ajuster la stratégie en fonction de l'évolution des marchés, de la législation et des objectifs personnels.
Une approche de conseil centrée sur vos objectifs
Au-delà de son parcours, ce qui distingue Zoran Petrovic est son mode de travail avec ses clients. Chaque mission commence par une phase approfondie d'écoute et de diagnostic, afin de bâtir une stratégie alignée sur vos priorités.
1. Comprendre votre situation et vos priorités
La première étape consiste à analyser votre situation globale: structure de revenus, composition du patrimoine, horizon de placement, contexte familial, contraintes professionnelles, appétence au risque.
L'objectif est de faire émerger vos objectifs prioritaires:
- Constituer un capital sur le long terme ;
- Préparer une retraite confortable ;
- Financer les projets des enfants ;
- Anticiper une cession d'entreprise ;
- Organiser une transmission sereine.
2. Construire une stratégie patrimoniale cohérente
Sur cette base, Zoran Petrovic conçoit une stratégie patrimoniale sur mesure qui articule :
- Les choix d'allocation d'actifs (répartition entre immobilier, financier, liquidités, etc.) ;
- La structuration juridique et fiscale de vos investissements ;
- Les étapes clés de mise en œuvre dans le temps ;
- Les scénarios alternatifs en fonction de l'évolution de votre situation.
Cette approche évite les décisions ponctuelles déconnectées les unes des autres et privilégie une vision d'ensemble, stable et adaptable.
3. Mettre en œuvre, suivre et ajuster dans le temps
Une fois la stratégie définie, l'accompagnement se poursuit dans la durée :
- Mise en œuvre opérationnelle des décisions (en lien avec les acteurs concernés) ;
- Suivi régulier de la performance et des risques ;
- Réajustements en fonction des évolutions de marché, fiscales ou personnelles.
Cet accompagnement continu apporte un cadre structurant et rassurant, particulièrement apprécié des dirigeants très sollicités ou des familles à fort patrimoine.
Les bénéfices concrets d'un accompagnement avec Zoran Petrovic
Faire appel à un consultant financier senior expérimenté comme Zoran Petrovic, c'est chercher plus qu'un simple conseil ponctuel : c'est investir dans une stratégie patrimoniale de long terme. Parmi les bénéfices majeurs pour ses clients, on retrouve :
| Bénéfice clé | Impact pour le client |
|---|---|
| Vision globale du patrimoine | Des décisions cohérentes entre immobilier, financier, fiscalité et succession. |
| Expérience avec des encours importants | Capacité à gérer des enjeux complexes et des patrimoines significatifs. |
| Approche indépendante | Recommandations centrées sur vos intérêts, et non sur une gamme de produits. |
| Structuration et optimisation | Meilleure efficacité fiscale et meilleure lisibilité de votre stratégie. |
| Accompagnement de long terme | Capacité à ajuster votre stratégie à chaque étape de votre vie et de vos projets. |
Pour qui l'expertise de Zoran Petrovic est-elle particulièrement adaptée ?
Si tout particulier peut bénéficier d'un conseil structuré, l'expertise de Zoran Petrovic est particulièrement pertinente pour :
- Les dirigeants d'entreprise qui souhaitent protéger leur patrimoine privé tout en optimisant la valeur de leur société ;
- Les clients VHNW gérant des patrimoines importants et diversifiés ;
- Les familles patrimoniales avec des enjeux de succession complexes ;
- Les investisseurs immobiliers cherchant à articuler rendement, fiscalité et transmission ;
- Les épargnants expérimentés souhaitant structurer une approche plus professionnelle de leur patrimoine.
Dans tous les cas, l'objectif reste le même : transformer un ensemble d'actifs épars en une stratégie patrimoniale claire, efficace et durable.
Conclusion : un partenaire de confiance pour structurer et protéger votre patrimoine
Avec plus de 30 ans d'expérience en gestion de patrimoine, allocation d'actifs, sélection de fonds et stratégie de succession, Zoran Petrovic s'impose comme un partenaire de confiance pour les investisseurs exigeants de la région parisienne.
Son parcours au sein de grands groupes bancaires et de gestion d'actifs, combiné à son activité de consultant financier indépendant, lui permet d'offrir un accompagnement :
- Stratégique: vision d'ensemble et projection de long terme ;
- Technique: maîtrise des marchés, des supports d'investissement et des mécanismes fiscaux ;
- Personnalisé: solutions construites autour de vos objectifs et de votre situation ;
- Sécurisé: respect strict du cadre réglementaire et souci constant de la protection de vos intérêts.
Pour les dirigeants, les familles patrimoniales et les clients à très hauts niveaux de patrimoine, s'entourer d'un tel niveau d'expertise est un véritable levier de création, d'optimisation et de transmission de valeur sur le long terme.
